Banca Etica ha avviato dal 15 maggio 2023 il collocamento di un nuovo prestito obbligazionario ordinario con durata a 5 anni e tasso fisso del 3,25% lordo. Un prodotto di investimento rivolto a tutta la clientela e orientato a raccogliere risorse per finanziare chi opera nell’offerta di servizi educativi, culturali e sportivo-ricreativi, essenziali per la crescita e il benessere personale dell’individuo e delle comunità. Tutti i prestiti obbligazionari emessi da Banca Etica hanno la caratteristica unica di essere dedicati al sostegno a specifici settori dell’economia civile che rispondono a bisogni della collettività e l’iniziativa, preceduta da un’analisi economica e finanziaria generale e di settore. E’ possibile acquistare tali obbligazioni presso gli sportelli e gli uffici di Banca Etica a partire da lotti minimi di 1000 euro e fino al 28 luglio 2023.
Per i risparmiatori l’offerta del PO istruzione cultura e sport costituisce un’occasione di investimento di medio termine per mettere a frutto il proprio patrimonio, sostenendo, attraverso la concessione di finanziamenti e altre linee di credito, imprese che Banca Etica ha valutato positivamente sotto il profilo economico ma anche sociale e ambientale. Le somme investite dai risparmiatori prevedono ogni sei mesi il pagamento delle cedole di rendimento.
In particolare il PO istruzione cultura e sport nasce dall’attenzione di Banca Etica per soggetti che offrono servizi fondamentali per lo sviluppo sociale e la coesione territoriale, soggetti messi in difficoltà durante le fasi più acute della recente pandemia di Covid19 e ora sfavoriti dalla prolungata crescita dell’inflazione, che induce a tagliare la quota di spesa riservata ai loro ambiti di intervento, soprattutto da parte delle famiglie più povere, in primis nelle regioni del Sud dell’Italia (Save The Children, 2023). Non solo. Tra i Paesi Ue, il nostro è uno di quelli dove il problema degli abbandoni scolastici precoci rimane più consistente. Nel 2021 eravamo la terza nazione con più abbandoni (12,7%), dopo Romania (15,3%) e Spagna (13,3%), secondo i dati di Con I Bambini (2022). A complicare il quadro c’è infine la carenza di infrastrutture, che consente l’accesso al tempo pieno scolastico a un numero molto limitato di bambini del Sud (18%) rispetto a quelli del Centro-Nord (48%). Allo stesso modo la disponibilità ridotta di risorse e infrastrutture crea divari nella pratica sportiva, più difficile realizzare sia in via continuativa (42% popolazione al Nord vs. 33,2% al Sud) che saltuaria (26,8% al Nord, 27,2% al Sud) (Fonte: Svimez, 2023). La stessa fruizione di prodotti culturali, benché in ripresa rispetto al periodo pandemico, viene infine danneggiata da una riduzione del numero dei consumatori, complice una congiuntura economica ancora difficile (Confcommercio 2023).
La sintesi delle caratteristiche del prestito obbligazionario
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Tasso di interesse: il tasso annuo lordo di rendimento effettivo del titolo, calcolato in regime di capitalizzazione composta, è pari al 3,273% ed il rendimento effettivo netto è pari al 2,417%.
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durata: 5 anni
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ammontare totale: 20 milioni di euro
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lotto minimo: 1.000 euro
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frequenza del pagamento delle cedole: semestrale
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periodo di collocamento 15/05/2023 – 28/07/2023
I soggetti destinatari della raccolta
Il denaro raccolto con il PO istruzione cultura e sport sarà perciò destinato a dare credito a realtà che, ad esempio, si occupano di:
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istruzione in ambito scolastico, professionale e di formazione lavorativa;
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progetti di ricerca a impatto sociale / ambientale positivo;
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servizi culturali e formativi, organizzazione di mostre ed eventi, restauro di opere d’arte,
organizzazione di spettacoli e altre performance, comprese le attività di gestione di
librerie, case editrici, teatri, ostelli con forte vocazione culturale e altre organizzazioni
che effettuano attività culturali di diverso tipo;
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circoli sportivi, tra cui quelli studenteschi, che svolgono attività motorie, sportive e
ludiche per soggetti di ogni età e condizione sociale, oltre ad occuparsi di eventi e
manifestazioni sportive, commercio di prodotti sportivi e servizi al settore.
Banca Etica per l’istruzione, la cultura e lo sport nel 2022
Banca Etica, peraltro, con questa nuova emissione obbligazionaria conferma la propria solida propensione a venire incontro alle necessità di credito di questo genere soggetti (come dimostrano i dati emersi nel Report di Impatto annuale di Banca Etica, appena pubblicato): nel 2022 sono state finanziate per quasi 17 milioni di euro 68 organizzazioni che hanno usato o ricevuto credito per sostenere direttamente un’attività di istruzione e ricerca. 30 organizzazioni con impatto diretto in quest’area, grazie a finanziamenti ricevuti per 4 milioni di euro, hanno permesso a oltre 34 mila persone di partecipare a corsi formativi, e hanno portato avanti 65 progetti di ricerca. Nel 2022 Banca Etica ha inoltre finanziato per più di 13 milioni di euro 136 organizzazioni che hanno utilizzato il credito ricevuto per finanziare direttamente un’attività dell’area cultura. 66 organizzazioni per le quali abbiamo registrato un impatto diretto in quest’area hanno realizzato, grazie ai 5,6 milioni di euro ottenuti, più di 2 mila eventi culturali, coinvolgendo quasi 560 mila partecipanti. Nel 2021 Banca Etica ha anche finanziato per 2,7 milioni di euro 17 organizzazioni che hanno utilizzato il credito ricevuto al fine di finanziare direttamente un’attività dell’area dello sport. 8 organizzazioni con un impatto diretto in quest’area, grazie ai 2,2 milioni di euro di finanziamenti deliberati a loro favore nel 2021, hanno infine realizzato 50 eventi sportivi e coinvolto in attività sportive più di 25 mila utenti.
